دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد
دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد ؟ کلمه defi مخفف Decentralized Finance به معنی امور مالی غیر متمرکز است. اصطلاحی فراگیر که برای انواع نرم افزارهای مالی بلاکچین به کار میرود. در ادامه به این موضوع می پردازیم که دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد :
بدون شک دیفای یکی از خارق العاده ترین ویژگی های شبکه ی بلاکچین است تصور کنید در ارائه خدمات مالی و بانکی , بانک ها که همیشه حکم واسط را دارن حذف شوند! سیستم DeFi از بلاکچین الهام میگیرد. یک تکنولوژی که در پشت پول دیجیتال ( رمز ارز) یعنی بیت کوین است.
این سیستم به چندین کاربر امکان نگه داشتن یک کپی از تاریخچه معاملات را میدهد به این معنی که توسط یک منبع مرکزی کنترل نمی شود. این مهم است چون سیستم های متمرکز میتوانند سرعت و پیچیدگی معاملات را کاهش دهند هم چنین به کاربران دسترسی مستقیم کمتری به دارایی هایشان میدهند.
سیستم دیفای DeFi یک وجه تمایز با بلاکچین های دیگر دارد زیرا استفاده از بلاکچین را از کاربرد بسیار ناچیز (انتقال دارایی) به استفاده های مالی پیچیده تر مانند خدمات بانکی (پرداخت وام و … ) انتقال میدهد.
بیت کوین و دیگر دارایی های رمز ارزی بهره مند از روش های پرداخت دیجیتال هستند. همانند روش هایی که PayPal و Visa از آنها بهره میگیرند و در آن تمام واسطه هارا حذف میکنند. هنگامی که با یک کارت بانکی هزینه یک قهوه را در کافی شاپ پرداخت میکنید یک موسسه مالی بین شما و صاحب کسب و کار با کنترل بر معامله شما توانایی کنترل کردن آنرا برای ثبت در یک بخش خصوصی را دارد. در صورت استفاده از بیت کوین این واسطه حذف میشود.
پرداخت های مستقیم با کارت تنها روش معامله که توسط شرکت های بزرگ کنترل میشود نیست بلکه بخش هایی مثل نرم افزارهای وام محور یا بیمه ها یا بخش های سرمایه گذاری و بازارهای مشتق از آن و …. هم در اختیار و کنترل آنهاست و دقیقا یکی از مهمترین ویژگی های دیفای Defi قطع کردن دست افراد واسطه این چنینی است.
قبل از اینکه دیفای DeFi به طور عمومی به عنوان سیستم امور مالی غیر متمرکز شناخته شود ایده آن تحت عنوان امور مالی باز نام گذاری شده بود.
نرم افزارهای بر مبنای اتریوم
بیشتر نرم افزارهایی که با سیستم DeFi کار میکنند بر مبنای اتریوم ساخته میشوند. اتریوم دومین پلتفرم بزرگ رمز ارزی دنیا است که بستر خودرا از بیت کوین جدا کرده است. این سیستم ساختن انواع نرم افزارهای غیرمتمرکز را اسانتر کرده است. چنین استفاده پیچیده مالی توسط خالق اتریوم ویتالیک بوترین در سال 2013 در white Paper اتریوم ذکر شده بود. علت صحبت وی در این مورد به این دلیل است که در صورت تحقق بعضی شرایط میتواند به طور خودکار معاملات را انجام داده و همچنین انعطاف پذیری بیشتری را ارائه دهد. زبان های برنامه نویسی اتریوم مثل solidity به طور خاص برای چنینی قرادادهای هوشمندی طراحی شده اند.
برای مثال یک کاربر میخواهد پولش را برای دوستش ارسال کند اما به شرطی که دمای هوا بر مبنای سایت هواشناسی بالای 90 درجه باشد. چنین شرط هایی میتواند در قرادادهای هوشمند قرار گیرد.
باوجود چنینی قرادادهای هوشمندی که در هسته اصلی اتریوم وجود دارد؛ ده ها برنامه defi بر مبنای اتریوم توسعه یافته اند در زیر به برخی از آنها میپردازیم. Ethereum 2.0 یک بروز رسانی است که به شبکه اصلی اتریوم میپیوندد و میتواند یک محرک قوی برای نرم افزارهای موجود در بستر اتریوم باشد به این صورت که مشکلات مقیاس پذیری اتریوم را رفع میکند و سبب تقویت برنامه ها میشود.
[irp posts=”2256″ name=”توکن غیرمثلی یا NFT چیست و چه کاربردی دارد”]
دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد : معروف ترین و پراستفاده ترین نرم افزارها Defi شامل موارد زیر هستند :
صرافی غیر متمرکز DEXs
تبادل آنلاین به استفاده کنندگان کمک میکند تا دارایی رمزارز خود را به یکدیگر تبدیل کنند مثلا تبدیل دلار به بیت کوین ویا تبدیل اتریوم به dia و هر رمز ارز دیگری
نرم افزار dex نوعی سیستم معامله است که معامله کنندگان را به طور مستقیم به هم وصل میکند پس آنها میتوانند دارای های رمز ارز خودرا با یکدیگر تبادل کنند بدون وجود هیچ گونه واسطه ای برای جابجایی دارایی آنها به عنوان مثال صرافی بایننس یک صرافی متمرکز است و واسط معامله گر ها نیز محسوب می شود اما صرافی uniswap یک صرافی غیرمتمرکز بر بستر اتریوم است که در آن بدون دخالت شخص دیگری می توانید به صورت مستقیم اقدام به معامله رمز ارزهای بر بستر اتریوم کنید. همچنین صرافی های غیرمتمرکز نیازی به احراز هویت ندارند و کاربرها در آنها محدودیت های صرافی های متمرکز را ندارند
استیبل کوین Stablecoins
استیبل کوین ها به دارایی ها رمز ارزی می گویند که معادل دارایی های خارج از بازار رمز ارزها (مثل دلار و یورو و….) هستند و قیمت ثابت دارند و این دارایی ها نیز بخشی از خدمات Defi هستند
یک پلتفرم دیگر بر مبنای defi است رمز ارزها معمولا رشد قیمت شارپ بهتری در مقایسه با فیات ها دارند اما یک عیب دارد و آن این است که افراد نمیدانند که از لحظه سرمایه گذاری در یک هفته سرمایه آنها چه مقدار ارزش خواهد داشت.
این استیبل کوین ها ارزهای رمز پایه را به ارزهای غیر رمز پایه متصل میکنند. همانطور که از نام آنها مشخص است قیمت Stable coin ها ثابت است و هدف آنها ثبات قیمت است.
پلتفرم های وام دهی
دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد : از این پلتفرم در قراردادهای هوشمند برای جایگزین شدن با واسطه هایی همچون بانک ها استفاده میشود که در فرایند وام دادن در بخش های دیگر واسطه هستند. درواقع شما به کمک Defi می توانید بدون هیچ دردسری در فضایی امن و بدون نیاز به کاغذ بازی ها و دردسر های گرفتن وام از بانک ها از شبکه های Defi وام دریافت کنید.
یکی از مشهورترین پلتفرم هایDeFi که دریافت کننده وام را به دهنده وام متصل میکند. یک پلتفرم معروف با نام COMPOUND است که به کاربران امکان میدهد تا رمز ارز وام بدهند یا وام بگیرند. کاربران میتوانند با وام دادن پول خود؛ سود خودرا از محل سود ایجاد شده بردارند.
نرخ بهره توسط COMPOUND به صورت الگوریتم تنظیم میشود بنا براین اگر تقاضای بیشتری برای وام گرفتم رمز ارزها وجود داشته باشد نرخ بهره بالاتر میرود. سیستم وام دهی defi یک سیستم مبتنی بر وثیقه است به این معنی که در ازای دریافت وام خود فرد وام گیرنده باید وثیقه ای در غالب اتریوم و یا توکن های اتریوم به وثیقه بگذارد. این به این معناست که کاربر نیازی به ارائه کارت ملی و هویتی برای دريافت وام ندارند اما این درخواست مدارک هویتی در سیستم های خارج از defi برا وام دهی مرسوم است.
توکن WBTC
یکی دیگر از روش های ارسال بیت کوین ارسال از طریق شبکه اتریوم است. بنابراین بیت کوین میتواند به طور مستقیم در شبکه دیفای DEFI اتریوم استفاده شود. WBTC یک توکن با پشتوانه بیت کوین است و این امکان را به کاربران میهد که با استفاده از سیستم وام دهی که در بالا تشریح شد از بیت کوین خود کسب سود کنند.
مارکت پیش بینی
دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد : بازار هایی برای شرط بندی بر روی اتفاقات آینده مثل انتخابات و….. وجود دارند هدف دیفای DEFI از حضور در بازار شرط بندی حذف کردن واسطه ها است ولی با همان عملکرد قدیمی.
علاوه بر این موارد نرم افزار ها مفاهیم دیگری برمبنای DEFI وجود دارد
یکی از قدیمی ترین نرم افزارهای دیفای Defi بر مبنای اتریوم مارکت پیش بینی است که در آن کاربران برای رخ دادن یک اتفاق شرط می بندند به عنوان مثال این اتفاق میتواند این باشد که آیا ترامپ برنده انتخابات 2020 میشود؟
هدف مارکت پیش بینی مشخصا ایجاد پول است همچنین مارکت پیش بینی میتواند نتایج بهتری را نسبت به یک نظرسنجی مخابره کند. سیستم های پیش بینی خوب ولی متمرکز در این زمینه intrude و predictlt است. Defi میتواند علاقه به پیش بینی را در مارکت پیش بینی افزایش دهد. تا زمانیکه سیستم ها توسط دولت ها به طور سنتی اداره و هم چنین مورد بی مهری قرار میگیرند و همچنین تا زمانی که توسط توسط سیستم مرکزی مورد کنترل هستند هر لحظه امکان خاموشی و نابودی را دارند.
[irp posts=”3958″ name=”بیت کوین چیست؟ همه چیز در مورد bitcoin”]
کشت سود Yield farming
دیفای DeFi چیست و چه کاربردی دارد : کشت سود به سرمایه گذاران این امکان را میدهد تا از طریق بازار دیفای Defi سود ثابت یا متغیر دریافت کنند. به عنوان مثال شما می توانید اتریوم خود را در پلتفرم آوی Aave برای بازه زمانی مشخصی قرار دهید و از آن سود دریافت کنید درواقع شما رمز ارز خود را در آن پلتفرم سپرده گذاری می کنید و در قبال آن مقدار از توکن آن پلتفرم یا هزینه تراکنش هارا به عنوان سود دریافت می کنید دقیقا کاری که در بانک ها انجام می شود و شما با سپرده گذاری پول خود در بانک سود مشخصی را دریافت می کنید. برای سرمایه هایی که قصد هولد آن هارا دارید کشت سود یکی از روش های کسب درآمد از آن است.
استخراج نقدینگی
یعنی هنگامی که نرم افزارهای دیفای DEFI با دادن توکن های رایگان نظر مردم را به خود جلب میکنند. این هوشمندانه ترین روش جذب نقدینگی در حال حاضر میباشد.
ترکیب پذیری
سیستم دیفای DEFI به صورت متن باز OPEN SOURCE است به این معنی که کدها نوشته شده در سیستم آنها قابل مشاهده است. بنابراین از این نرم افزار ها میتوان برای ساخت برنامه های جدید و از کد آنها به عنوان بلوک سازنده استفاده کرد.
لگوهای مالی
با در نظر گرفتن قابلیت انعطاف پذیری؛ نرم افزارهای DEFI همانند لگو هستند وسیله های اسباب بازی که کنار هم قرار گرفته و یک شئ مثل ماشین را میسازند. نرم افزارهای DEFI میتوانند همانند لگوها کنار هم قرار گیرند و یک نرم افزار مالی جدید را تولید کنند.
چگونه از دیفای defi کسب در آمد کنم؟
مقدار دارایی که در سیستم اتریوم دیفای Defi وارد شده در حال انفجار است و نوید سودی سرشار را به کاربران میدهد.
با استفاده از نرم افزارهای وام دهی که تشریح شد افراد میتوانند با وام دادن دارایی خود و یا برداشت وام یک درآمد غیر مستقیم داشته باشند. سیستم کشت سود که تشریح شد توانایی و پتانسیل ساخت سودهای سرشار و بالایی دارد اما با ریسک بالاتر. این سیستم ها این امکان را میدهد تا کاربران از جنبه وام دهی دیفای استفاده کنند تا دارایی رمز نگاری آنها بهترین بازده را داشته باشد.
آیا سرمایه گذاری در دیفای defi امن است؟
خیر این نوع سرمایه گذاری نیز ریسک خود را دارد. اکثر افراد بر این باورند که Defi آینده بازارهای مالی است و سرمایه گذاری هر چه سریعتر در آن موجب کسب سود کلان میشود.
اما برای افراد تازه کار تشخیص خوب بودن یا بد بودن پروژه سخت است با توجه به اینکه پروژه های بد بسیار زیادی وجود دارد که می تواند به سرمایه گذاران ضرر های سنگینی وارد کنند.
چون دیفای در فعالیت و شناخته شدن رشد خوبی در 2020 داشته است نرم افزارهای زیادی با محوریت دیفای ساخته شده اند مثل میم کوین yam که باعث نابود شدن و سوزانده شدن آن باعث نزول ارزش بازار از 65 میلیون به صفر در 35 دقیقه شد! پروژه های DEFI دیگر مثل hotdog و pizza هم چنین اتفاقی را رقم زدند. به علاوه باگ های موجود در سیستم defi همچنان معمولی و پابرجاست. قراردادهای هوشمند قدرتمند اند اما اگر قوانین در پروتکل مستقر شدند و نوشته شدند دیگر قابل تغییر نیستند که اغلب مشکلات را دائمی کرده و خطر را افزایش میدهد.
دیفای defi چه زمانی وارد مسیر عادی شدن میشود؟
اکثر مردم فکر میکنند که پروژه های defi توانایی تبدیل شدن به (رابین هود) بعدی را دارند. تصور کنید افراد زیادی در حال ورود به defi هستند که در گذشته هیچ گونه دسترسی به چنین سیستمی و پلتفرمی را نداشته اند.
این تکنولوژی مالی جدید است و بدون مشکل نیست خصوصا در بحث امنیت و مقیاس پذیری.
توسعه دهندگان defi امید دارند که در نهایت این مشکلات برطرف شوند. Ethereum 2.0 میتواند از طریق سیستم sharding بحث نگرانی های مربوط به مقیاس پذیری را رفع کند. Sharding روشی است که پایگاه های داده اصلی را به قسمت های کوچک تر تبدیل میکند به طوری که برای اجرا توسط تک تک کاربران قابل دسترسی باشد.
تاثیر اتریوم 2.0 بر دیفای DeFi
اتریوم 2.0 یک دارو و یا درمان برای همه مشکلات defi نیست اما میتواند یک شروع خوب باشد. پرتکل های دیگری مانند raiden و truebit برای حل شدن مشکل مقیاس پذیری اتریوم در دست ساخت هستند. اگر این راه حل ها در جایگاه مناسب خود قرار گیرند نسخه های آزمایشی ethereum defi شانس بیشتری برای تبدیل شدن به محصولات واقعی دارند.
در حالی که Ethereum عضو برتر دنیای دیفای است، بسیاری از زیرمجموعههای بیت کوین به دنبال حذف واسطه از معاملات مالی پیچیده مشترک با اتریوم هستند. آنها با استفاده از پروتکل بیت کوین روشهایی را برای این کار ایجاد کرده و توسع دادهاند.
به عنوان مثال شرکتهایی مثل آزمایشگاههای DG و Suredbits در حال کار بر روی یک فناوری بیتکوین دیفای به نام قراردادهای discreet log contracts DLC هستند.
DLC روشی را برای اجرای قراردادهای پیچیده مالی مانند قراردادهای مشتق با کمک بیت کوین ارائه میدهد.
یکی از موارد استفاده از DLC پرداخت بیت کوین به افراد تنها در صورت وجود برخی شرایط خاص میباشد، مثلاً اگر تیم شیکاگو وایت ساکس در بازی بیس بال بعدی خود برنده شود، پول به برنده تعلق میگیرد.
دیدگاهتان را بنویسید